La Superintendencia de Bancos de Guatemala (SIB) conmemoró sus 80 años con las Conferencias sobre Supervisión Financiera 2026, realizadas el 17 y 18 de septiembre, un encuentro que reunió a especialistas nacionales e internacionales para analizar los principales desafíos del sistema financiero.
Durante las jornadas se abordaron riesgos relacionados con la transformación tecnológica, los ciberataques, el fraude mediante inteligencia artificial generativa, las tensiones geopolíticas y los cambios regulatorios que enfrenta el sector bancario.
Uno de los principales temas fue la entrada en vigencia del Decreto 15-2026, Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo, aprobada por el Congreso con 147 votos y sancionada por el Ejecutivo el 17 de junio.
La normativa unifica disposiciones que anteriormente estaban contenidas en los decretos 67-2001 y 58-2005 y busca fortalecer el marco guatemalteco de prevención del lavado de activos y adecuarlo a estándares internacionales, previo a la evaluación de Gafilat prevista para febrero de 2027.
Entre los cambios se encuentra la creación del Consejo Nacional de Coordinación de los Esfuerzos contra el Lavado de Dinero u otros Activos, el Financiamiento del Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (CONCLAFT), que será presidido por el vicepresidente de la República.
La ley también amplía las funciones de la Intendencia de Verificación Especial (IVE), dependiente de la SIB. Entre sus atribuciones estarán registrar a personas y entidades obligadas, recibir reportes de operaciones sospechosas e imponer sanciones administrativas.
Además, incorpora nuevos sectores al cumplimiento de obligaciones de prevención, entre ellos notarios, empresas inmobiliarias y proveedores de servicios de activos virtuales. Las personas jurídicas responsables de delitos contemplados en la normativa podrán enfrentar multas de hasta US$625 mil.
Riesgos tecnológicos
Las amenazas asociadas con la tecnología ocuparon otro espacio relevante durante el encuentro. Especialistas analizaron cómo la inteligencia artificial generativa puede utilizarse en esquemas de fraude que combinan herramientas digitales con métodos tradicionales de engaño.
También se discutió la necesidad de fortalecer la ciberresiliencia de las instituciones financieras para anticipar y responder ante ataques.
Durante la inauguración, el superintendente de Bancos, Saulo De León Durán, destacó la importancia de fortalecer la capacidad de anticipación de los organismos de supervisión frente a riesgos que pueden afectar al sistema financiero.
Las conferencias también incluyeron discusiones sobre estabilidad financiera, regulación, riesgos geopolíticos y seguros inclusivos, como parte de los desafíos que enfrenta el sector financiero guatemalteco.
